银行营业管理部反洗钱处培训课件:对fatf新40条建议的学习与理解

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对 FATF新 40点提议的仿真与听说开账目营业施行部反洗钱处首要容量n 一、 新提议 二、反洗钱立宪的果心 三、反洗钱法规 新求婚的扶垛、 新提议 (一) FATF综述 (二)新求婚的规划的容量(1) FATF综述 掌握财政举动特殊任务组( Financial Action Task Force, FATF) 发觉于 1989年,它是任何人由我国大臣新加入某规划的人的内阁间规划。。我国的2005 工友相称检查员, 2007年 6月 28日相称正式构件。。n 首要任务 确切地阐述国际标准,互相牵连法度的散发、接管、无效处决行政办法,以打击洗钱、令人畏惧的融资、涂融资和支持物为害现汇的竞选运动。 (一) FATF综述 FATF提案打击缠住民族性的洗钱行动、令人畏惧的主义融资和涂融资设置较比地片面。、任何人完成的办法规划。n FATF提案缠住民族性都应确立或使安全 根本办法 :n 1、认可风险、管保单确切地阐述与海内以和声演奏或歌唱。n 2、打击洗钱、令人畏惧的主义融资与涂融资。n 3、在掌握财政势力漫游和支持物假定势力漫游处决预防办法。n 4、预约掌管政府(譬如):考察、执法监督机关的权责,支持物社会事业机构办法。n 5、提出得益权消息的透明性和希求。n 6、助长国际合群。(一) FATF综述 头等发表: 1990年,全盛时期的 40点提议,对立面打击乱用掌握财政体系,仓库麻醉的。n 基本的修正: 1996年,将袭击漫游详述到除DR不同于的支持物犯错势力漫游。 2001年 10月,深一层的详述打击令人畏惧的主义融资,并发达了反恐融资。 8个特殊提议(后头扩展到) 9项)。n 第二次修正: 2003年,相称国际公认的反钱币L国际标准,开腰槽全球 供认180多个民族性(地域)。n 第三次修正: 2012年,新 40点提议。(二)新求婚的规划容量n 射中靶子FATF 2012年 febrero二月,洗钱被采用了。、令人畏惧的主义融资和涂融资的国际标准: FATF提案。n 共 7项、 40条,即: A项 2条、 B项 2条、 C项 4条、 D项 15条、 E项 2条、 F项 10条、 G项 5条。n 在内侧地 第 4项 “ D. 预防办法 ” 与掌握财政机构最当前的互相牵连 。 (二)新求婚的规划容量n A. 反洗钱与反令人畏惧的融资管保单及以和声演奏或歌唱 1。风险评价与风险评价方式 2.民族性层面的合群与以和声演奏或歌唱(二)新求婚的规划容量n B. 洗钱和捕捉 n 三。洗钱罪 4。捕捉和暂时办法 (二)新求婚的规划容量n C. 令人畏惧的主义融资与涂融资 n 5。令人畏惧的主义融资犯错 6。与令人畏惧的主义和令人畏惧的主义融资使担忧的有对立面性的掌握财政制裁 7。与涂融资互相牵连的有对立面性的掌握财政制裁 8.非营利性规划(二)新求婚的规划容量n D. 预防办法 n 9。掌握财政机构秘密法 客户硬挺着考察和记载管 10。客户硬挺着考察 11。记载同意N 对立面假定客户和竞选运动的附加办法 12。治理家 13.分行n 14。本钱或评价转变保养 15。新技术 16.电汇(二)新求婚的规划容量n 依赖第三方硬挺着考察、内幕的把持与财务圈子 17.依赖第三方硬挺着考察n 18。内幕的把持、海内使分支 19。高危民族性 难以预料的买卖空话 20.难以预料的买卖空话 21。外观与秘密 假定的非掌握财政工业和事业 22。假定的非掌握财政工业和事业:客户硬挺着考察 23。假定的非掌握财政工业和事业:支持物办法(二)新求婚的规划容量n E. 透明性、团体的得益缠住权与团体分配额 n 24。团体的透明性和得益缠住权 25.透明性和法度修理的得益缠住权(二)新求婚的规划容量n F. 掌管政府、行使职责支持物社会事业机构办法 n N的监督施行 26.对掌握财政机构的N的监督施行 27。接管者的权利 28。假定非掌握财政工业和事业的接管 手术和处决办法 29。掌握财政听音哨 30。执法和考察机关的行使职责 31。执法和侦探机关的权利 32.现钞跨境运送(二)新求婚的规划容量n 普通贫穷 33。从科学实验中提取的价值人口财产调查 34。向导和反应 惩办n 35.处分(二)新求婚的规划容量n G. 国际合群 n 36。国际公约 37。双边司法帮助 38。双边司法帮助:解冻和捕捉 39.翻译n 40。国际合群的支持物版式 二、反洗 钱 法 规 果心N (一) “ 一种方式四则 ” 它是眼前的反冲洗。钱社会事业机构的果心平衡。 n (二) “ 一种方式四则 ” 掌握财政机构的反洗钱任务的容量 (一) “ 一种方式四 规 ” 是眼前的反冲洗。 钱币贫穷的果心平衡 反钱币Laundering Law(主席令) 〔2006〕56数, 2006年 10月 31天渴望, 2007年 1月 1天);n 掌握财政机构反洗钱规则(民主党员令) 〔2006〕1数, 2007年1月 1天);n 大批量买卖和难以预料的买卖施行办法 〔2006〕2数, 2007年 3月 1天);n 指控难以预料的掌握财政机构的施行办法 〔2007〕1数, 2007年 6月 11天);n 客户辨认和客户辨认施行办法 〔2007〕2数, 2007年 8月 1天)。(二) “ 一种方式四则 ” 掌握财政机构的反洗钱任务的容量 n 确立或使安全岗位设置岗位 认可客户储藏处从科学实验中提取的价值n 评价非常风险空话 停止培养和增殖(二) “ 一种方式四则 ” 掌握财政机构的反洗钱任务的容量n 1、反洗钱法 共 37条,在内侧地第三章 “ 掌握财政机构的反洗钱任务 ” 共 8条 15条 -第 22项)。n 2、掌握财政机构反洗钱规则 共 27条,它关涉掌握财政机构的任务。,首要有 10条 8条 -第 17项)。n 3、大额买卖和难以预料的空话的施行办法 共 21条,它关涉掌握财政机构的任务。,首要有 13条 5条 -第 17项)。n 4、掌握财政机构难以预料的买卖施行方式空话 共 14条,它关涉掌握财政机构的任务。,首要有 5条 6条 -第 10项)。n 5、掌握财政机构客户认可与客户学位消息 共 35条,它关涉掌握财政机构的任务。,首要有 28条 3条 -第 30项)。 三、反洗 钱 法 规 与 FATF新 议 的 对 接n (1)鉴于风险的方式 (二)硬挺着考察和记载管 (三)难以预料的买卖空话 (四)有对立面性的掌握财政制裁 (五)治理家N (六) 监 管 惩办(1)鉴于风险的方式 n 风险为本方式( Risk-Based Approach,RBA), 是指粉底洗钱、令人畏惧的主义竞选运动等合法竞选运动的风险,资源有理分配额,采用相配的把持办法。 (1)鉴于风险的方式 1、 FATF布置容量N FATF提案 1点, “ 民族性应认可、对洗钱犯错和令人畏惧的融资的认得与认得,并采用相配办法。,包含布置任何人机关或确立或使安全互相牵连的M,分配额资源,确保无效压下风险。在风险评价的禀承,民族性必不可少的事物采用鉴于风险的方式。 RBA), 确保不可向迩或压下洗钱和令人畏惧的融资风险的办法与已认可出的风险相适应。该方式应作为在反洗钱与反令人畏惧的融资( AML/CFT) 体系内资源的无效分配额,处决 FATF提案贫穷的风险为本办法的命令根底。是否你查明高地的的风险,缠住民族性都应确保其反洗钱和反恐。。是否风险低,民族性可以在假定境况下作出决议。,容许对稍微FATF提案采用预先消化的办法。 ” (1)鉴于风险的方式 纵观 FATF新议,鉴于风险的方式关涉客户硬挺着考察。、治理大众使具有特征、新技术触发某事的洗钱风险把持、依托第三方事情、事务记载雇用、内幕的把持、高风险民族性 地域和非掌握财政工业和专业,如反钼。 (1)鉴于风险的方式 2、反洗钱规则 ( 1)发达有意义的事物、难以预料的买卖的综合学校实验单位任务。n 2012年 4月,启动实验单位任务。,人总公司 总公司下发了《涉及在工商开账目发达大额和难以预料的买卖空话综合学校实验单位任务的流通的》(银办发[2012]46号),指挥工商开账目确立或使安全和确立或使安全非常买卖社会事业机构,改善大大地和难以预料的买卖的空话顺序。。n 2012年 9月,详述试验区,人总公司 总公司下发了《涉及详述掌握财政机构大额和难以预料的买卖空话综合学校实验单位漫游》(银办发 [2012]194号)。n 2012年 11月,被认可开账目掩蔽、防护、管保三工业 36家掌握财政机构实验单位任务,招商开账目等的委托。 36家掌握财政机构发达片面、难以预料的的空话 [2012]42号)。 (1)鉴于风险的方式 ( 2)发达洗钱典型剖析和风险预警实验单位任务。n 2012年 6月,启动实验单位任务。,人总公司 总公司下发了《涉及发达焦点难以预料的买卖空话典型剖析实验单位任务的流通的》(银反洗发香波 [2012]20号),对 全国性的7家实验单位商业开账目,总结协同洗钱罪T的难以预料的买卖风尚,为掌握财政机构预约精使有效可的技术向导。n 2013年 5月,奇纳民主党员开账目总公司 总公司当播音员剖析空话 [2013]125号),确切地阐述了《洗钱典型剖析任务规划》,极好的了 “ 难以预料的买卖典型和认可点较比表(BANGI) ” ,如此提出风险不可向迩生产能力和难以预料的买卖单。(1)鉴于风险的方式 ( 3)发达风险评价和客户搭配施行指挥。。n 2013年 1月,人总公司 总公司下发了《涉及印发〈掌握财政机构洗钱和令人畏惧的融资风险评价及客户搭配施行表演〉的流通的》(银发 [2013]2号),这是奇纳风险导向法的详细说明丰富的发挥潜在的能力。,国库担任反洗钱任务。,提出反洗钱任务时辰效应性的重要提出。(二)硬挺着考察和记载管 客户硬挺着考察( Customer Due Diligence, CDD) 它是反洗钱和反恐融资的基石。,这亦反洗钱和反恐任务的难事。。 (二)硬挺着考察和记载管 1、 FATF布置容量N 首要与提议使担忧 10 -客户硬挺着考察和提议 11记载同意。其余的有 9还关涉硬挺着考察和记载管。,它关涉三个方向。 12-19,提议 22):n ( 1)对立面假定客户和竞选运动的附加办法。 5条,从因此提议 12项提议 16,即:提议 12位治理家,提议 13代劳开账目,提议 14资产或评价转变保养,提议 15新技术,提议 16电汇,这亦硬挺着考察和记载同意的贫穷。。n ( 2)依赖第三方硬挺着考察、内幕的把持与财务圈子 3条,从因此提议 17项提议 19,即:提议 17-依赖第三方硬挺着考察,提议 18内幕的把持、海内使分支,提议 19高风险民族性。n ( 3)假定的非掌握财政业和事业。 1条,即提议 22个假定的非掌握财政工业和事业:客户硬挺着考察。(二)硬挺着考察和记载管 ( 1)提案 10-客户硬挺着考察 民族性取缔掌握财政机构腌制食物隐姓埋名账目。n 缠住民族性都应贫穷掌握财政机构承当客户应稍微义务。 CDD) 办法:n ( i) 确立或使安全事情相干。n ( 二) 一次性买卖:( 1)超越授予限制(美国) /欧元 15000);或许( 2)提案 16详细说明境况下的电汇。n ( i二) 涉嫌洗钱或令人畏惧的主义融资。。或N ( 四) 掌握财政机构疑心先行OB的事实或丰富的性。n 掌握财政机构处决客户硬挺着考察的道德标准。各国可以决议方式确切地阐述详细说明的客户硬挺着考察任务。。n 客户硬挺着考察的办法可以如次:n ( a) 认可客户身份,应用可靠性、孤独本源的提出、经过从科学实验中提取的价值或消息试验客户学位。n ( b) 得益缠住人位置的决定,并采用有理的办法,使有效得益缠住人的带有某种腔调。,使掌握财政机构确信其得益的缠住者。。团体与法度修理,掌握财政机构应确信其缠住权和把持构图。n ( c) 听说并在足够境况下开腰槽涉及有意的消息。n ( d) 对事情相干的继续和硬挺着考察,对全部地事情相干射中靶子买卖的详细说明审察,确保买卖禀承财务消息停止、风险境况(命令时),确信资产本源等。。

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